Construisons ensemble
votre avenir financier
Conseiller en gestion de patrimoine, j'accompagne chaque client avec une approche humaine, pédagogique et sur-mesure — depuis 2017.
Ce que vous cherchez à bâtir
Chaque histoire est différente. On commence toujours par vos projets de vie — la retraite, les enfants, la maison — avant de parler de la moindre solution.
Préparer sa retraite
Construire un complément de revenu fiable pour vivre sans dépendre des aléas du système.
Réduire ses impôts
Optimiser sa fiscalité légalement, avec des stratégies adaptées à votre profil.
Financer les études
Anticiper les dépenses pour offrir à vos enfants toutes les chances de réussir.
Valoriser son épargne
Faire fructifier vos économies avec un couple rendement / risque bien calibré.
Protéger sa famille
Sécuriser l'avenir de vos proches face aux imprévus de la vie.
Investir dans l'immobilier
Construire un patrimoine solide avec les bonnes stratégies d'acquisition.
Financer un grand projet
Planifier sereinement un voyage, une résidence secondaire ou un projet personnel.
Transmettre son patrimoine
Organiser la transmission de vos biens dans les meilleures conditions fiscales.
De l'aéronautique à votre patrimoine
Dans un environnement fiscal et juridique complexe, j'apporte une vision claire et des préconisations concrètes — toujours dans votre intérêt.
Solutions sur-mesure
Chaque recommandation est sélectionnée en fonction de votre situation précise, parmi un large éventail de solutions.
Votre intérêt avant tout
Je travaille pour vous, pas pour une banque ou un assureur. Mon rôle est de vous conseiller en fonction de votre seule situation.
Suivi dans la durée
Notre cabinet se développe par la recommandation. Votre satisfaction sur le long terme est notre meilleure publicité.
Audit patrimonial offert
Rémunéré par des rétrocommissions de mes partenaires, mes conseils ne vous coûtent rien dans la grande majorité des cas.
« J'ai passé cinq ans à concevoir des pièces d'avion : un métier où chaque calcul compte et où l'on n'avance jamais à l'aveugle. J'ai voulu mettre cette rigueur au service des gens, près de chez moi. Depuis 2017, à Pau, j'explique, je vulgarise et j'accompagne chaque personne dans la durée — celles qui débutent comme celles qui ont déjà un patrimoine construit. »
Une stratégie 360°
pour chaque profil
Architecture 100% ouverte — un large choix de produits, sans exclusivité avec un seul assureur ou promoteur.
Investissements immobiliers
- LMNP sans exploitant
- LMNP avec exploitant
- LLI
- Colocation
- Loi Jeanbrun
- Nue-propriété
- Déficit foncier
- Monuments Historiques
- Malraux
Placements financiers
- Assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- Plan d'Épargne Retraite (PER)
- Prévoyance
Instruments financiers
- SCPI de rendement
- SCPI fiscales
- FIP / FCPI
- FCPR / FPCI
- Girardin industriel
- Épargne salariale
Financement bancaire
- Financement sur 25 ans
- Différé partiel ou total
- Financement SCPI
- Assurance emprunteur
Ils me font
confiance
Je préfère leur laisser la parole. Quelques mots de personnes que j'accompagne, parmi leurs avis Google.
Je recommande vivement Jean-Romain. Sérieux, professionnalisme et sympathie sont au rendez-vous ! Il est en plus très pédagogue et explique en toute simplicité des mécanismes pouvant parfois être complexes.
Jean-Romain est de très bon conseil en investissement. Il m'a aidé à optimiser ma fiscalité et me suit dans tous les changements qui surviennent dans ma vie. Il est à l'écoute des valeurs des personnes. Il a mon entière confiance.
Jean-Romain est très réactif et efficace — et sympathique en plus ! Il nous a bien aidés à faire notre bilan financier et nous proposer des produits adaptés à nos aspirations.
Questions fréquentes
Pour permettre au plus grand nombre d'être bien accompagné, nous ne facturons pas d'honoraires de conseil. Nous sommes rémunérés par des rétro-commissions de nos partenaires lorsque nos clients ont besoin d'investir.
Notre cabinet fait le choix d'accompagner tout le monde, quel que soit votre patrimoine. Nos solutions permettent d'investir à partir d'environ 1 000 € ou 50 €/mois, jusqu'à plusieurs millions.
Les deux ! Nos processus permettent un accompagnement 100 % à distance. Nous accueillons également nos clients au cabinet au 114 avenue Jean Mermoz, 64000 Pau — autour d'un café si vous le souhaitez.
Nos habilitations réglementaires
Votre conseiller en gestion de patrimoine est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° d'immatriculation 17 004 532 (vérifiable sur orias.fr).
Numéro SIREN : 828 488 577 — RCS Pau
Siège social : 114 avenue Jean Mermoz, 64000 Pau
Numéro de TVA : FR17828488577