Ensemble, développons votre patrimoine

Notre cabinet indépendant de spécialistes en gestion patrimoniale, basé à Pau dans le Béarn (64), a pour mission de vous conseiller et vous proposer les solutions les plus pertinentes dans la création, le développement, la sécurisation et la transmission de votre patrimoine.

Contactez-nous

VOS OBJECTIFS

Vos projets et besoins

Optimiser votre fiscalité

Quelles optimisations pour mettre sa fiscalité, souvent lourde, au service de son patrimoine et de ses projets ?

Augmenter vos revenus

Anticiper une baisse de revenus ou simplement vouloir les augmenter pour mieux en profiter et réduire votre temps de travail.

Préparer votre retraite

Face à un système par répartition qui ne répond plus totalement aux besoins actuels, découvrez les solutions pour planifier efficacement votre retraite.

Sécuriser votre famille

Quelles options financières pour assurer la sécurité de vos proches, qu'il s'agisse de vos enfants, parents ou conjoint ?

Préparer un tour du monde

Nous trouverons des solutions adaptées à votre projet : avoir un capital pour partir voyager autour du monde...

Optimiser le rendement de votre épargne

En définissant votre horizon de placement et votre profil de risque, vous pourrons optimiser le couple rendement/risque de votre épargne, pour servir différents projets de vie.

VOTRE CGP

Qui suis-je ?

"Je suis Jean-Romain Péboscq, conseiller en gestion de patrimoine à Pau dans les Pyrénées-Atlantiques.

Après 5 années d'expérience en tant qu'ingénieur, j'ai décidé de me consacrer à une activité qui a du sens pour moi : aider les gens à prendre de bonnes décisions financières.

En tant que gérant de cabinet en gestion de patrimoine depuis 2017, je prends plaisir à partager mes connaissances et à offrir des conseils personnalisés pour optimiser la gestion de patrimoine, la planification successorale et l'optimisation fiscale de mes clients."

NOTRE APPROCHE

Notre métier de conseiller en gestion de patrimoine ?

Dans un environnement juridique et fiscal complexe, la constitution d’un patrimoine financier ou immobilier est un acte qui demande du temps et de la réflexion. La multitude des choix de placements et annonces fiscales nécessitent toujours plus de connaissances et de temps à consacrer à vos projets...

Notre métier en conseil en gestion de patrimoine : apporter des solutions répondant à vos objectifs de vie en respectant vos délais et vos moyens financiers.

Solutions sur-mesure

Chaque solution est sélectionnée pour vous parmi les meilleures signatures du marché.

Indépendance

Nous travaillons pour nos clients, pas pour une banque, un assureur ou un promoteur.

Suivi et recommandation

Notre cabinet se développe grâce à la recommandation; pas de démarchage commercial.

Audit patrimonial offert

Etant rémunéré par des commissions de nos partenaires, nos conseils ne sont pas tarifés (sauf cas spécifiques).

Une stratégie sur-mesure à 360°

Parce que chaque investisseur est différent et que chaque situation l'est aussi, notre cabinet en gestion de patrimoine basé à Pau vous apportera des préconisations et des conseils sur-mesure.

NOS SOLUTIONS

Investissements immobiliers

Du neuf à l'ancien, du direct au géré, du meublé ou nu, à travers toute la France pour un investissement sur-mesure. Nos solutions : - LMNP sans exploitant - LMNP avec exploitant - Pinel - Nue propriété - Déficit foncier - Monuments Historiques - Malraux

Financement bancaire

Un financement (et une stratégie d'acquisition) parfaitement adapté à votre investissement immobilier. - Financement sur 25 ans - Différé partiel ou total - Financement de parts de SCPI de rendement

Instruments financiers

Des outils financiers permettant d'investir sur de l'immobilier professionnel ou encore sur des PME/ETI Nos solutions: - SCPI de rendement - SCPI fiscales - FIP - FCPI - FCPR - FPCI - Girardin industriel - Epargne salariale

Placements financiers

Architecture 100% ouverte pour tous vos placements financiers assurantiels Nos solutions : - Assurance-vie - Contrat de capitalisation - Plan d'Epargne Retraite (PER) - Prévoyance

NOS AVIS GOOGLE

Ce que nos clients disent de nous ?

Je recommande vivement Jean-Romain. Sérieux, professionnalisme et sympathie sont au rendez-vous !
Il est en plus très pédagogue et explique en toute simplicité des mécanismes pouvant parfois être complexes, surtout lorsqu'on n'est pas à l'aise avec les chiffres (ce qui est mon cas.) Encore merci pour les précieux conseils et l'accompagnement qui a répondu à mes attentes.

Justine S.

Jean-Romain est de très bon conseil en investissement. Il m'a aidé à optimiser ma fiscalité, et me suis dans tous les changements qui surviennent dans ma vie. Il est également à l'écoute des valeurs des personnes, ce qui est je trouve très important. Il a mon entière confiance.

Marion H.

Jean-Romain est très réactif et efficace (et sympathique en plus !). Il nous a bien aidé à faire notre bilan financier et nous proposer des produits adaptés à nos aspirations.

Sylvain V.

FAQ

Questions et Réponses

Combien coûte le conseil/accompagnement ?

Pour permettre au plus grand nombre d'être bien accompagné, nous ne facturons pas d'honoraires de conseil. Nous sommes rémunérés par des rétro-commissions de tous nos partenaires quand nos clients ont besoin d'investir.
Le conseil est réservé aux grandes fortunes ?

Notre cabinet fait le choix d'accompagner tout le monde, peu importe votre patrimoine. Nos solutions permettent d'investir à partir d'environ 1000€ et/ou 50€ par mois, jusqu'à plusieurs millions...
Peut-on échanger en visioconférence ou en présentiel ?

Comme vous préférez ! Nos process permettent un accompagnement 100% à distance; nous serons également ravis de vous accueillir au cabinet au 114 avenue Jean Mermoz 64000 Pau et de partager un café :)

Nous contacter

Nos habilitations réglementaires

Votre conseiller en gestion de patrimoine est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° d’immatriculation 17 004 532 (vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : https://www.orias.fr/welcome).

Numéro SIREN: 828 488 577 RCS Pau

Siège social: 114 avenue Jean Mermoz 64000 Pau

Conseiller en Investissements Financiers (CIF)

Membre de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)

Intermédiaire en Assurances (IAS)

Mandataire d’Intermédiation en Assurances (MIA) n'étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance

Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP)

Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP)

Transactions sur Immeubles et Fonds de commerce

Attestation d'habilitation délivrée par Stellium Immobilier, titulaire de la carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2015 000 001 813